东莞朋和资产管理公司案件 (东莞朋和车贷案件)

案件概况

东莞朋和资产管理公司（以下简称“朋和公司”）是一家位于广东省东莞市的金融服务公司。公司成立于2014年，主要业务包括小额贷款、汽车抵押贷款等。朋和公司通过其子公司和合作方向借款人提供贷款服务，并收取高额利息和手续费。

2019年，多名借款人举报朋和公司存在违法高利放贷、暴力催收等行为。公安机关介入调查后，发现朋和公司涉嫌多项违法犯罪行为，包括非法吸收公众存款、非法发放贷款、组织领导传销活动等。

犯罪手段

朋和公司通过以下手段实施其犯罪活动：

• 诱导借款：朋和公司以低息、快速放贷为诱饵，吸引借款人贷款。公司工作人员宣称可以快速审批贷款，无需抵押或担保，而且利息低。

• 高利放贷：朋和公司实际发放的贷款利率远高于法定利率，甚至达到月息30%以上。公司还会收取高额的手续费和罚息。
• 暴力催收：朋和公司聘请第三方催收公司对逾期借款人进行催收。催收人员使用威胁、暴力等手段恐吓借款人，逼迫其还款。
• 非法吸收公众存款：朋和公司以高息回报为诱饵，吸收公众资金。公司宣称资金用于贷款业务，但实际上大部分资金都被挪用他途。
• 组织领导传销活动：朋和公司通过发展下线，形成传销网络。公司承诺给下线高额的返利和提成，以此诱骗更多的人加入。

案件进展

2019年12月，东莞警方对朋和公司涉嫌重大经济犯罪立案侦查。经过一年的侦查取证，警方共抓获犯罪嫌疑人200余名，冻结涉案资产100亿元以上。

2021年6月，东莞市中级人民法院公开开庭审理该案。经过审理，法院查明，朋和公司非法吸收公众存款金额高达100亿元，非法发放贷款金额达50亿元，组织领导传销活动人数达2万人以上。

判决结果

2022年1月，东莞市中级人民法院对朋和公司及其主要犯罪嫌疑人做出判决：

• 朋和公司犯非法吸收公众存款罪、非法发放贷款罪、组织领导传销活动罪，数罪并罚，被判处罚金50亿元，没收违法所得。
• 朋和公司实际控制人杨某犯非法吸收公众存款罪、非法发放贷款罪，数罪并罚，被判处有期徒刑15年，并处罚金1000万元。
• 其他主要犯罪嫌疑人分别被判处有期徒刑6个月至13年不等，并处罚金。

案件影响

东莞朋和资产管理公司案件是一起典型的金融犯罪案件，给众多借款人和投资人造成巨大损失。该案件的侦破和审理，有力打击了金融领域的违法犯罪行为，维护了社会经济秩序的稳定。

该案件也警示人们，在进行金融投资时，要提高风险意识，不要轻信高息诱惑，防止上当受骗。同时，监管部门也应加强对金融行业的监管，有效防范和打击金融犯罪活动。